નવી દિલ્હી : વર્ષના અંત સાથે, રોકાણકારો હંમેશા એવી સ્કીમોની શોધમાં હોય છે, જેણે તેમની સંપત્તિમાં વધારો કર્યો હોય અથવા ઉચ્ચ વળતર આપ્યું હોય. ઇકોનોમિક ટાઇમ્સના અહેવાલ મુજબ 2024માં 34 ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ SIP રોકાણ પર નકારાત્મક વળતર નોંધાવ્યું છે. 34 ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ રોકાણકારોના SIP રોકાણોને સમાપ્ત કર્યા છે. આ સમયગાળા દરમિયાન 425 ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હતા.
34 ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ પૈસા ડૂબાડ્યા : SIP લાંબા સમયથી રોકાણકારો માટે એક વિશ્વસનીય સાધન છે, જે બચત અને સતત સંપત્તિ વૃદ્ધિનું પ્રતીક છે. જોકે, 2024માં ચિત્ર અલગ છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો 425 ઇક્વિટી સ્કીમમાંથી લગભગ 34 ફંડોએ ચાલુ કેલેન્ડર વર્ષમાં SIP રોકાણ પર નકારાત્મક વળતર આપ્યું છે.
ત્રણ ઇક્વિટી ફંડ્સે 1 જાન્યુઆરી, 2024 ના રોજ કરેલા SIP રોકાણો પર ડબલ-અંકનું નકારાત્મક વળતર આપ્યું હતું.
- ક્વોન્ટ PSU ફંડ, આ SIP રોકાણો પર 20.28 ટકાનો નેગેટિવ XIRR નોંધ્યો છે. જો કોઈ રોકાણકારે આ ફંડમાં રૂ. 1 લાખનું SIP રોકાણ કર્યું હોત, તો આ રોકાણનું વર્તમાન મૂલ્ય રૂ. 90,763 હોત.
- ક્વોન્ટ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ, સમાન સમયગાળા દરમિયાન 11.88 ટકાનો નકારાત્મક XIRR રેકોર્ડ કર્યો હતો. આ જ સમયગાળા દરમિયાન આદિત્ય બિરલા SL PSU ઇક્વિટી ફંડના વળતરમાં 11.13 ટકાનો ઘટાડો થયો છે.
- આ યાદીમાં આગળની સાત યોજનાઓ ક્વોન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની હતી. ચાલુ કેલેન્ડર વર્ષમાં ક્વોન્ટ કન્ઝમ્પશન ફંડ, ક્વોન્ટ ક્વોન્મેટલ ફંડ અને ક્વોન્ટ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ દ્વારા આપવામાં આવેલા વળતરમાં અનુક્રમે 9.66 ટકા, 9.61 ટકા અને 8.36 ટકાનો ઘટાડો થયો છે.
- ક્વોન્ટ BFSI ફંડ, ક્વોન્ટ એક્ટિવ ફંડ, ક્વોન્ટ ફોકસ્ડ ફંડ અને ક્વોન્ટ મિડ કેપ ફંડ, સમાન સમયગાળામાં અનુક્રમે 7.72 ટકા, 7.43 ટકા, 6.39 ટકા અને 5.34 ટકાનો XIRR આપ્યો હતો.
- ક્વોન્ટ લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ, 2024માં SIP રોકાણ પર 4.54 ટકાની ખોટ નોંધી. સમાન સમયગાળા દરમિયાન UTI ટ્રાન્સપોર્ટેશન એન્ડ લોજિસ્ટિક્સ ફંડના વળતરમાં 4.05 ટકાનો ઘટાડો થયો છે. ક્વોન્ટ લાર્જ કેપ ફંડ અને ક્વોન્ટ મોમેન્ટમ ફંડે ચાલુ કેલેન્ડર વર્ષમાં SIP રોકાણ પર અનુક્રમે 3.74 ટકા અને 3.35 ટકાનો ઘટાડો કર્યો છે.
- SBI ઇક્વિટી મિનિમમ વેરિઅન્સ ફંડે સમાન સમયમર્યાદામાં SIP રોકાણો પર 3.06 ટકાનું નકારાત્મક વળતર આપ્યું છે. HDFC MNC ફંડે 2024માં 1.51 ટકાની ખોટ નોંધાવી, ત્યારબાદ તે જ સમયગાળામાં SIP રોકાણ પર 1.45 ટકાની ખોટ સાથે ટોરસ મિડ કેપ ફંડનો નંબર આવે છે.
- બે PSU ફંડ્સ- ICICI Pru PSU ઇક્વિટી ફંડ અને SBI PSU ફંડે સમાન સમયગાળા દરમિયાન SIP રોકાણો પર અનુક્રમે 0.86 ટકા અને 0.67 ટકાનું નુકસાન સહન કર્યું હતું.
- ક્વોન્ટ બિઝનેસ સાયકલ ફંડે ચાલુ કેલેન્ડર વર્ષમાં SIP રોકાણો પર 0.66 ટકાનો XIRR નોંધાવ્યો હતો, ત્યારબાદ બરોડા BNP પરિબાસ વેલ્યુ ફંડનો નંબર આવે છે, જેણે સમાન સમયગાળામાં 0.62 ટકાની ખોટ નોંધાવી હતી.
- ટાટા ઈન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ અને ઈન્વેસ્કો ઈન્ડિયા PSU ઈક્વિટી ફંડે 2024માં SIP રોકાણો પર અનુક્રમે 0.05 ટકા અને 0.04 ટકા નકારાત્મક વળતર આપ્યું હતું.
નોંધ : આ તે ઇક્વિટી સ્કીમ્સને ઓળખવા માટે હાથ ધરવામાં આવ્યું હતું, જેણે વર્તમાન કેલેન્ડર વર્ષમાં રોકાણકારોના SIP રોકાણોને ફડચામાં લીધા હતા.
