હૈદરાબાદ: રોકાણની વ્યૂહરચના લાંબા સમયથી માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન વેઇટીંગ અભિગમની આસપાસ કેન્દ્રિત છે. તેનાથી વિપરિત, સમાન ભારાંકિત ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ સૂચકાંકોમાંના તમામ શેરોને સમાન ભારણ આપે છે અને સ્થિર પુરસ્કાર મેળવવાની તક ઉભી કરે છે. નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સનો વિચાર કરો જે મર્યાદિત સંખ્યામાં કંપનીઓમાં વધુ પડતા રોકાણના જોખમને ટાળે છે. સમયની કસોટી પર ખરી ઉતરેલી ખૂબ જ મજબૂત કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાથી હંમેશા લાભ થશે. થોડા શેરોમાં ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાથી અથવા બે અથવા ત્રણ ક્ષેત્રોમાં રોકાણની વધુ ફાળવણીને દૂર કરી શકાય છે.
માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન-વેઇટેડ ફંડ્સ: સમાન વેટેડ સૂચક રોકાણ પદ્ધતિ સૌપ્રથમ 2000 માં યુએસમાં S&P 500 સમાન વજન સૂચકાંક સાથે રજૂ કરવામાં આવી હતી. તે પછી, તે બધા દેશોમાં અનુસરવામાં આવ્યું હતું. આપણા દેશમાં નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ પર આધારિત પહેલું ફંડ 2017માં આવ્યું હતું. છેલ્લાં કેટલાંક વર્ષોમાં, S&P 500 તેમજ અન્ય સમાન ભારાંકિત ઇન્ડેક્સે લાંબા ગાળા માટે માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન-વેઇટેડ ફંડ્સને પાછળ રાખી દીધા છે.
સમાન વેઇટ ઇન્ડેક્સે વધુ વળતર: શેરબજારમાં 'વિધ્રુવીકરણ'ના સમયગાળા દરમિયાન સમાન વેઇટ ઇન્ડેક્સે વધુ વળતર નોંધાવ્યું હતું. જ્યારે બજારમાં કેન્દ્રિત વલણ હોય છે, ત્યારે ઇન્ડેક્સમાં ઊંચા વેઇટેજ ધરાવતા શેરો વધશે. પરંતુ વિધ્રુવીકરણ દરમિયાન તમામ શેરના ભાવ વધે છે. તેથી, 'વિધ્રુવીકરણ'ના કેસોમાં સમાન ભારાંકિત ઇન્ડેક્સ સ્કીમ્સ આકર્ષક બને છે. 2009 માં સૌથી મોટી આર્થિક મંદી પછી, કોવિડ -19 પછી 2020 માં શેરબજારમાં આવેલી તેજીમાં આ જોવા મળ્યું હતું.
રોકાણ ખર્ચ પણ ઓછો: જો તમે તમારા રોકાણના મૂલ્યમાં વિવિધતા લાવવા માંગતા હો તો બે મૂળભૂત રોકાણ સિદ્ધાંતોને અનુસરવા જરૂરી છે. તેઓ છે - મોટી કંપનીઓના શેરમાં રોકાણ કરવું અને વિવિધ ક્ષેત્રોમાંથી વૈવિધ્યસભર કંપનીઓ પસંદ કરવી. આ અભિગમ માર્કેટ કેપ ઇન્ડેક્સ-આધારિત રોકાણ અભિગમ કરતાં શ્રેષ્ઠ છે. તે જ સમયે, રોકાણ ખર્ચ પણ ઓછો છે.
રોકાણનું સંતુલન: કોર્પોરેટ ટ્રેઝરી અને મુક્તિ PF ટ્રસ્ટ જેવા સંસ્થાકીય રોકાણકારો માટે સમાન-ભારિત અભિગમ વધુ સારો છે. આ પદ્ધતિ માર્કેટ કેપ-વેઇટેડ પદ્ધતિ કરતાં ઓછું જોખમ અને ઉચ્ચ પુરસ્કાર પ્રદાન કરે છે. એક ખૂબ જ સારી રોકાણ વ્યૂહરચના. તેથી, એવું કહી શકાય કે દરેક વ્યક્તિના પોર્ટફોલિયોમાં ઇટીએફ અને ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ આવશ્યક છે. સમાન રીતે ભારિત ઇન્ડેક્સ ફંડ લાંબા ગાળાની સંપત્તિ સર્જનના ઉદ્દેશ્ય સાથે રોકાણનું સંતુલન જાળવી રાખે છે. કેન્દ્રિય રોકાણ ટાળો. ઇન્ડેક્સમાંના તમામ શેરોનું વજન સમાન રીતે કરવામાં આવે છે. આમ નુકસાનનું જોખમ ઘટે છે. નિફ્ટી 50 ઇક્વલ વેઇટ ઇન્ડેક્સે ઘણા વર્ષોથી નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ કરતાં વધુ સારો દેખાવ કર્યો છે. 1999 થી 2022 સુધી, નિફ્ટી 50 સમાન-ભારિત સૂચકાંકે નિફ્ટી 50 કરતા 2 ટકા વધુ વાર્ષિક વળતર આપ્યું હતું.
