नई दिल्ली :आईसीआईसीआई (ICICI) बैंक की पूर्व प्रबंध निदेशक और सीईओ चंदा कोचर एक बार फिर विवाद के केंद्र में हैं. उनके खिलाफ राष्ट्रीय राजधानी में एक नया मामला दर्ज किया गया है, इसमें कोचर और दस अन्य पर टमाटर के पेस्ट में धोखाधड़ी करने का आरोप लगाया गया है. कंपनी को 27 करोड़ रुपये का नुकसान हुआ है. 2009 का यह मामला हाल ही में तब सुर्खियों में आया, जब 9 दिसंबर को पटियाला हाउस कोर्ट ने दिल्ली पुलिस को जांच शुरू करने का आदेश दिया. इसके बाद, दिल्ली पुलिस की आर्थिक अपराध शाखा ने धोखाधड़ी और आपराधिक साजिश के आरोपों का हवाला देते हुए 20 दिसंबर को एक प्राथमिकी दर्ज की.
FIR में शामिल है ये नाम
एफआईआर में नामित लोगों में चंदा कोचर, संदीप बख्शी (सीईओ और एमडी आईसीआईसीआई बैंक), विजय जगडे (पूर्व प्रबंधक आईसीआईसीआई बैंक), मुंबई में आईसीआईसीआई बैंक की ग्लोबल ट्रेड सर्विसेज यूनिट के अनाम अधिकारी, (अब पंजाब नेशनल बैंक) के प्रतिनिधि शामिल हैं. इनमें अतुल कुमार गोयल (एमडी एवं सीईओ पंजाब नेशनल बैंक), के.के. बोर्दिया (पूर्व जीएम ओरिएंटल बैंक ऑफ कॉमर्स), अखिला सिन्हा (एजीएम पीएनबी और ओबीसी के तत्कालीन शाखा प्रमुख), मनोज सक्सेना (एजीएम पीएनबी और ओबीसी के तत्कालीन शाखा प्रमुख), और के.के. भाटिया (ओबीसी में पूर्व मुख्य प्रबंधक) शामिल हैं.
टोमेटो मैजिक के निदेशक के द्वारा दर्ज की गई FIR के अनुसार
पी एंड आर ओवरसीज प्राइवेट लिमिटेड (टोमेटो मैजिक) के निदेशक शम्मी अहलूवालिया द्वारा दर्ज की गई एफआईआर के अनुसार, आरोपी ने कथित तौर पर एक विदेशी बैंक से 'लेटर ऑफ क्रेडिट' (एलओसी) को असली दस्तावेज के रूप में पेश करने की साजिश रची. टमाटर पेस्ट के निर्यात ऑर्डर के लिए महत्वपूर्ण एलओसी, कथित तौर पर रॉयल बैंक ऑफ स्कॉटलैंड (आरबीएस) द्वारा जारी किया गया था, लेकिन बाद में पता चला कि यह आरबीएस एलायंस नामक एक स्थानीय रूसी बैंक से जारी किया गया था, जो अपनी संदिग्ध प्रतिष्ठा के लिए जाना जाता है.
आईसीआईसीआई बैंक पर धोखाधड़ी का आरोप
एफआईआर में कहा गया है कि आईसीआईसीआई बैंक ने धोखाधड़ी से रॉयल बैंक ऑफ स्कॉटलैंड द्वारा जारी एलओसी को प्रमाणित किया, यह अच्छी तरह से जानते हुए कि एलओसी एक स्थानीय रूसी बैंक आरबीएस एलायंस से था. उक्त एलओसी में तीन बार संशोधन किया गया, लेकिन सभी पर इन अवसरों पर, आईसीआईसीआई ने बार-बार गलती की. एफआईआर के मुताबिक, आईसीआईसीआई बैंक जो इस मामले में सलाहकार बैंक है और उसके अधिकारियों को यह जांच करनी थी कि क्या पेश किया जा रहा एलसी प्रामाणिक था और एक वास्तविक बैंकिंग इकाई द्वारा जारी किया गया था. जैसा कि बाद में बताया जाएगा, एलसी पूरी तरह से धोखाधड़ी और जाली था, लेकिन आईसीआईसीआई बैंक द्वारा लीग में और एलसी जारी करने वाले बैंक के साथ साजिश में इसे प्रामाणिक और कानूनी होने के लिए सत्यापित किया गया था.
एफआईआर में कहा गया है कि शिकायतकर्ता कंपनी को कथित तौर पर रॉयल बैंक ऑफ स्कॉटलैंड, जो एक प्रसिद्ध 'ए' श्रेणी का अंतर्राष्ट्रीय बैंक है, द्वारा जारी एलसी प्राप्त हुआ था. उक्त क्रेडिट में यह स्पष्ट रूप से कहा गया था कि यह दस्तावेजी क्रेडिट के लिए समान सीमा शुल्क और अभ्यास में निहित नियमों और शर्तों के अधीन है. एलसी आईसीआईसीआई बैंक, मुंबई के माध्यम से प्राप्त किया गया था, जो कि सलाहकार बैंक है, द्वारा नियुक्त किया गया है. वास्तविक एलसी जारी करने वाला बैंक, आरबीएस एलायंस, मॉस्को, जिसने अपने दस्तावेजी क्रेडिट का सम्मान करने में अच्छी प्रतिष्ठा हासिल नहीं की.
टोमैटो मैजिक को हुआ 27.66 करोड़ रुपये का नुकसान
शिकायतकर्ता कंपनी टोमैटो मैजिक जो टमाटर पेस्ट की अखिल भारतीय आपूर्तिकर्ता है, को एक रूसी खरीदार से 1000 मीट्रिक टन चीनी टमाटर पेस्ट का निर्यात ऑर्डर मिला था. ईरानी मूल के टमाटर पेस्ट की अतिरिक्त आपूर्ति के लिए शुरू में ऑर्डर का प्राइस 10 लाख था, जो बढ़कर 18.48 लाख डॉलर हो गया. भुगतान जोखिमों को कम करने के लिए, यह आदेश 'ए' श्रेणी के बैंक द्वारा जारी 100 प्रतिशत अपरिवर्तनीय एलओसी पर निर्भर था, जिसमें आईसीआईसीआई बैंक सलाहकार बैंक के रूप में कार्य कर रहा था. शिकायतकर्ता ने कहा कि आईसीआईसीआई बैंक द्वारा एलओसी के बाद के गलत प्रमाणीकरण के कारण कथित तौर पर कई घटनाएं हुईं, इसके परिणामस्वरूप टोमैटो मैजिक को 27.66 करोड़ रुपये का नुकसान हुआ.
एफआईआर में आगे कहा गया है कि मई 2011 में, आईसीआईसीआई बैंक ने शिकायतकर्ता की चिंताओं के जवाब में जिम्मेदारी से बचने का प्रयास करते हुए "तुच्छ" और "झूठे" जवाब दिए। हैरानी की बात यह है कि ओरिएंटल बैंक ऑफ कॉमर्स (अब पंजाब नेशनल बैंक) ने आईसीआईसीआई बैंक के रुख को चुनौती नहीं दी, जिससे जानकारी की सत्यता पर सहमति बन गई.