ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ 'ਚ ਲਿਆਉਂਦੇ ਸਥਿਰਤਾ

ਕੁਝ ਫੰਡਾਂ ਜਾਂ ਸੈਕਟਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਧਰੁਵੀਕਰਨ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਦਾ ਇੱਕ ਤੱਤ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਬਰਾਬਰ ਭਾਰ ਵਾਲੇ ਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦਾ ਸੰਤੁਲਨ ਬਣਾਈ ਰੱਖਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਸਥਿਰ ਇਨਾਮ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਦੌਲਤ ਸਿਰਜਣ ਦਾ ਟੀਚਾ ਰੱਖਣ ਵਾਲੇ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਸੂਚਕਾਂਕ ਵਿੱਚ ਸਾਰੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਬਰਾਬਰ ਵਜ਼ਨ ਦਿੰਦੇ ਹਨ।

ਹੈਦਰਾਬਾਦ:ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀਆਂ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵੇਟਿੰਗ ਪਹੁੰਚ ਦੇ ਦੁਆਲੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਹਨ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, ਬਰਾਬਰ ਭਾਰ ਵਾਲੇ ਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡ ਸੂਚਕਾਂਕ ਦੇ ਸਾਰੇ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਬਰਾਬਰ ਵਜ਼ਨ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇੱਕ ਸਥਿਰ ਇਨਾਮ ਕਮਾਉਣ ਦਾ ਮੌਕਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਨਿਫਟੀ 50 ਸੂਚਕਾਂਕ 'ਤੇ ਗੌਰ ਕਰੋ ਜੋ ਕਿ ਸੀਮਤ ਗਿਣਤੀ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿਚ ਜ਼ਿਆਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਜੋਖਮ ਤੋਂ ਬਚਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਬਹੁਤ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਹਮੇਸ਼ਾ ਅਦਾਇਗੀ ਕਰੇਗਾ, ਜੋ ਸਮੇਂ ਦੀ ਪ੍ਰੀਖਿਆ 'ਤੇ ਖੜ੍ਹੀਆਂ ਹਨ. ਕੁਝ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਕੇ ਜਾਂ ਦੋ ਜਾਂ ਤਿੰਨ ਸੈਕਟਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਓਵਰ-ਅਲਾਟ ਕਰਕੇ ਇਸ ਨੂੰ ਦੂਰ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਬਰਾਬਰ ਭਾਰ ਸੂਚਕਾਂਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਧੀ ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ ਅਮਰੀਕਾ ਵਿੱਚ 2000 ਵਿੱਚ S&P 500 ਬਰਾਬਰ ਭਾਰ ਸੂਚਕਾਂਕ ਦੇ ਨਾਲ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। ਇਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਸਾਰੇ ਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿਚ ਇਸ ਦਾ ਪਾਲਣ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। ਨਿਫਟੀ 50 ਸੂਚਕਾਂਕ 'ਤੇ ਆਧਾਰਿਤ ਪਹਿਲਾ ਫੰਡ ਸਾਡੇ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ 2017 ਵਿੱਚ ਆਇਆ ਸੀ। ਸਾਲਾਂ ਦੌਰਾਨ, S&P 500 ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਹੋਰ ਸਮਾਨ ਵਜ਼ਨ ਵਾਲੇ ਸੂਚਕਾਂਕ ਨੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ-ਵਜ਼ਨ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।

ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਲਾਗਤ ਵੀ ਘੱਟ :ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ 'ਡਿਪੋਲਰਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ' ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਬਰਾਬਰ ਭਾਰ ਵਾਲੇ ਸੂਚਕਾਂਕ ਨੇ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤੀ। ਜਦੋਂ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਕੇਂਦਰਿਤ ਰੁਝਾਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਸੂਚਕਾਂਕ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਭਾਰ ਵਾਲੇ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਫਾਇਦਾ ਹੋਵੇਗਾ। ਪਰ, ਡੀਪੋਲਰਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਦੌਰਾਨ ਸਾਰੇ ਸਟਾਕਾਂ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਵੱਧ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਬਰਾਬਰ ਭਾਰ ਵਾਲੀਆਂ ਸੂਚਕਾਂਕ ਸਕੀਮਾਂ 'ਡਿਪੋਲਰਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ' ਦੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਆਕਰਸ਼ਕ ਬਣ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ। 2009 ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੀ ਆਰਥਿਕ ਮੰਦੀ ਦੇ ਬਾਅਦ, ਕੋਵਿਡ -19 ਦੇ ਬਾਅਦ 2020 ਵਿੱਚ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਰੈਲੀਆਂ ਵਿੱਚ ਦੇਖਿਆ ਗਿਆ।

ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਮੁੱਲ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਲਿਆਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਪਾਲਣ ਕਰਨ ਲਈ ਦੋ ਬੁਨਿਆਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਿਧਾਂਤ ਹਨ। ਉਹ ਹਨ - ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਖੇਤਰਾਂ ਤੋਂ ਵਿਭਿੰਨ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨਾ। ਇਹ ਪਹੁੰਚ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪ ਸੂਚਕਾਂਕ ਆਧਾਰਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਪਹੁੰਚ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਨਾਲ ਹੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਲਾਗਤ ਵੀ ਘੱਟ ਹੈ।

ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਖਜ਼ਾਨੇ ਅਤੇ ਛੋਟ ਵਾਲੇ PF ਟਰੱਸਟਾਂ ਵਰਗੇ ਸੰਸਥਾਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਬਰਾਬਰ ਵਜ਼ਨ ਵਾਲਾ ਪਹੁੰਚ ਬਿਹਤਰ ਹੈ। ਇਹ ਵਿਧੀ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪ-ਵੇਟਿਡ ਵਿਧੀ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਈਟੀਐਫ ਅਤੇ ਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡ ਹਰੇਕ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ।

ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦਾ ਸੰਤੁਲਨ:ਬਰਾਬਰ ਭਾਰ ਵਾਲੇ ਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਦੌਲਤ ਸਿਰਜਣ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦਾ ਸੰਤੁਲਨ ਬਣਾਈ ਰੱਖਦੇ ਹਨ। ਕੇਂਦਰੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੋਂ ਬਚੋ। ਇੱਕ ਸੂਚਕਾਂਕ ਵਿੱਚ ਸਾਰੇ ਸਟਾਕਾਂ ਦਾ ਭਾਰ ਬਰਾਬਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਨੁਕਸਾਨ ਦੇ ਖਤਰੇ ਨੂੰ ਘਟਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਨਿਫਟੀ 50 ਦੇ ਬਰਾਬਰ ਭਾਰ ਸੂਚਕਾਂਕ ਨੇ ਕਈ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਨਿਫਟੀ 50 ਸੂਚਕਾਂਕ ਨੂੰ ਪਛਾੜਿਆ ਹੈ। 1999 ਤੋਂ 2022 ਤੱਕ, ਨਿਫਟੀ 50 ਬਰਾਬਰ-ਭਾਰਿਤ ਸੂਚਕਾਂਕ ਨੇ ਨਿਫਟੀ 50 ਤੋਂ 2 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਵੱਧ ਔਸਤ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤਾ।

ਸਮਾਨ ਵਜ਼ਨ ਵਾਲੇ ਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਵੱਖਰੇ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਬਰਾਬਰ ਭਾਰ ਵਾਲੇ ਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਨਾ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਸੰਸਥਾਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਖਜ਼ਾਨਿਆਂ ਅਤੇ PF ਟਰੱਸਟਾਂ ਨੂੰ ਛੋਟ ਦੇਣ ਲਈ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹਨ। 'ਸੂਚਕਾਂਕ ਨਿਵੇਸ਼' ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਹੀ ਸਧਾਰਨ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹੈ।