ಹೈದರಾಬಾದ್: ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಯೋಜನೆಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರತಿಫಲದ ಭರವಸೆ ನೀಡದಿರಬಹುದು. ಮತ್ತು ಅವು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಅವು ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹವಾಗಿವೆ. ಅಂದ ಹಾಗೆ UTI ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಎರಡು ಹೊಸ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದೆ. ಅವುಗಳೆಂದರೆ 'UTI ನಿಫ್ಟಿ 50 ಸಮಾನ ತೂಕದ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿ' ಮತ್ತು 'UTI S&P BSE ಹೌಸಿಂಗ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್'. ಎರಡೂ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಪ್ಲಾನ್ಗಳಾಗಿವೆ.
NFO ನಲ್ಲಿ 5 ಸಾವಿರ ರೂ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಈ ಎರಡೂ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ಗಳಾಗಿ ಶರ್ವನ್ ಕುಮಾರ್ ಗೋಯಲ್ ಮತ್ತು ಆಯುಶ್ ಜೈನ್ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.
ನಿಫ್ಟಿ 50 ಸಮಾನ ತೂಕದ TRI ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಈ ಯೋಜನೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಅಳತೆಗೋಲಾಗಿ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗಿದೆ. ನಿಫ್ಟಿ 50 ಸಮಾನ ತೂಕದ ಇಂಡೆಕ್ಸ್‌ನ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ, ಈ ಯೋಜನೆಯ ಅಡಿ ಸಂಗ್ರಹಿಸಲಾದ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು, ಐಟಿ ಮತ್ತು ಪೆಟ್ರೋಲಿಯಂ ಉತ್ಪನ್ನಗಳ ವಲಯಗಳಿಗೆ ಸೇರಿದ ಕಂಪನಿಗಳು ಈ ಸೂಚ್ಯಂಕದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೌಲ್ಯದ ಷೇರುಗಳನ್ನ ಹೊಂದಿವೆ. ಈ ಮೂರು ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಿಗೆ ಸುಮಾರು ಶೇಕಡಾ 50 ರಷ್ಟು ಮೌಲ್ಯವಿದೆ.
UTI S&P BSE ಹೌಸಿಂಗ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಹೊಸ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ. ಈ ಹಿಂದೆ ಯಾವುದೇ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿ ಇಂತಹ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪರಿಚಯಿಸಿಲ್ಲ. ಇದನ್ನು ಮೊದಲ ಬಾರಿಗೆ ತಂದ ಕೀರ್ತಿ ಯುಟಿಐ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಸಲ್ಲುತ್ತದೆ. S&P BSE ಹೌಸಿಂಗ್ TRI ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಈ ಯೋಜನೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಅಳತೆಗೋಲಾಗಿ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗಿದೆ.
ಅಂದರೆ, ಈ ಯೋಜನೆಯ ಪೋರ್ಟ್ ಪೊಲೀಯೋವನ್ನು ಈ ಸೂಚ್ಯಂಕದಲ್ಲಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳೊಂದಿಗೆ ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಕಳೆದ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಸೂಚ್ಯಂಕವು ಶೇಕಡಾ 13 ರಷ್ಟು ಪ್ರತಿಫಲವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ಕಳೆದ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಹಿಂತಿರುಗಿ ನೋಡಿದಾಗ ಇನ್ನೂ ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳು ಬರಲಿವೆ. ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ನಿರ್ಮಾಣ ವಲಯಕ್ಕೆ ಸೇರಿದ ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ಈ ಸೂಚ್ಯಂಕದಲ್ಲಿ ಸೇರಿಸಲಾಗಿದೆ.
ಸೂಚ್ಯಂಕ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ನಿರ್ವಹಣಾ ವೆಚ್ಚಗಳು ನಿಮ್ಮ ಫಂಡ್ ಬೆಳೆಯಲು ಇರುವ ಧನಾತ್ಮಕ ವಿಷಯಗಳಾಗಿವೆ. ಇದರ ಜೊತೆಗೆ, ಸೂಚ್ಯಂಕಗಳಲ್ಲಿ ಕಂಡುಬರುವ ಬೆಳವಣಿಗೆಗಳು ಈ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ವಲ್ಪಮಟ್ಟಿಗೆ ವಿರಳ ಎನ್ನಬಹುದು. ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಫಲ ಎರಡೂ ಸೀಮಿತವಾಗಿವೆ. ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ದೀರ್ಘಕಾಲದವರೆಗೆ ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಇಂತಹ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು.
ಕೋಟಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ 'ಕೋಟಕ್ ನಿಫ್ಟಿ 200 ಮೊಮೆಂಟಮ್ 30 ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್' ಹೆಸರಿನ ಹೊಸ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದೆ. ಇದು ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯಾಗಿದೆ. ನಿಫ್ಟಿ 200 ಮೊಮೆಂಟಮ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಈ ಯೋಜನೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಅಳತೆಯಾಗಿ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗಿದೆ. ಕೋಟಕ್ ನಿಫ್ಟಿ 200 ಮೊಮೆಂಟಮ್ 30 ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ 'ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ' ಅನ್ನು ಈ ಸೂಚ್ಯಂಕದಲ್ಲಿನ ಮುಖ್ಯ ಕಂಪನಿಗಳೊಂದಿಗೆ 'ಸಾಮಾನ್ಯಗೊಳಿಸಿದ ಮೊಮೆಂಟಮ್ ಸ್ಕೋರ್' ಆಧರಿಸಿ ರಚಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಫ್ಟಿ 200 ಮೊಮೆಂಟಮ್ 30 TRI ಸೂಚ್ಯಂಕವು ಕಳೆದ ದಶಕದಲ್ಲಿ ಸರಾಸರಿ 20 ಶೇಕಡಾ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ತಂದು ಕೊಟ್ಟಿದೆ. ಇದು ನಿಫ್ಟಿ 200 ಟಿಆರ್‌ಐ ಗಳಿಸಿದ ಶೇಕಡಾ 14 ರಷ್ಟು ಲಾಭಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು.
'ಮೊಮೆಂಟಮ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟಿಂಗ್' ಒಂದು ಆಸಕ್ತಿದಾಯಕ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವಾಗಿದೆ. ಕೆಲವು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಟ್ರೆಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೇ ಬಲವಾದ 'ಅಪ್ಟ್ರೆಂಡ್' ಅನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತವೆ. ಷೇರಿನ ಬೆಲೆ ವೇಗವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಅಂತಹ ಪ್ರವೃತ್ತಿಯನ್ನು ಗುರುತಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಈ ವಿಧಾನದ ಮುಖ್ಯ ತತ್ವವಾಗಿದೆ.
ತ್ವರಿತ ಆರ್ಥಿಕ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಯನ್ನು ಅನುಭವಿಸುತ್ತಿರುವ ದೇಶದಲ್ಲಿ ಇಂತಹ ಅವಕಾಶಗಳು ಹೇರಳವಾಗಿವೆ. ಈ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಅಪಾಯವು ತುಂಬಾ ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ನುರಿತವರಾಗಿರಬೇಕು ಮತ್ತು ಆವೇಗವನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಸರಿಯಾದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ನಿರ್ಗಮಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದಾ ಎಂಬುದನ್ನು ಯೋಚಿಸಿ ನಿರ್ಧಾರ ಕೈಗೊಳ್ಳಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
ಇದನ್ನು ಓದಿ:EW Index Funds: ಇಡಬ್ಲೂಐ ಫಂಡ್ಗಳು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಬಲಗೊಳಿಸಬಹುದು!
