मुंबई: मुंबई पुलिस की आर्थिक अपराध शाखा ने गुरुवार को हाउसिंग डेवलपमेंट इन्फ्रास्ट्रक्चर लिमिटेड (एचडीआईएल) के निदेशकों सारंग वधावन और राकेश वाधवान को गिरफ्तार किया. उन पर पंजाब और महाराष्ट्र सहकारी (पीएमसी) बैंक मामले में ऋण चूक का आरोप है.
जानकारी देते प्रनय अशोक, डीसीपी ऑपरेशंस, मुंबई पुलिस. दोनों को आज पूछताछ के लिए बुलाया गया था. जांच में सहयोग करने में विफल रहने के बाद उन्हें गिरफ्तार कर लिया गया.
44 में से दस खाते जिनके कारण पीएमसी बैंक कर्ज में डूबा था, एचडीआईएल से जुड़े थे. सारंग और वाधवान के व्यक्तिगत खाते इन दस खातों में से थे.
30 सितंबर को मुंबई पुलिस के ईओडब्ल्यू ने 4,355 करोड़ रुपये से अधिक की धोखाधड़ी के संबंध में एचडीआईएल और पीएमसी बैंक के वरिष्ठ अधिकारियों के खिलाफ प्राथमिकी दर्ज की थी.
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पुलिस ने एक प्रेस नोट में कहा, "ईओडब्ल्यू ने जांच के लिए एक विशेष जांच दल का गठन किया है. एफआईआर एक जसबीर सिंह मटका की शिकायत पर दर्ज की गई है."
पुलिस के अनुसार, पीएमसी बैंक के अधिकारियों ने पिछले ऋणों के पुनर्भुगतान के बावजूद 2008 और 2019 के बीच एचडीआईएल को ऋण दिया.
प्राथमिकी धारा 409 (विश्वास के आपराधिक उल्लंघन), 420 (धोखाधड़ी), 465 (जालसाजी), 466 (अदालत या सार्वजनिक रजिस्टर के रिकॉर्ड की जालसाजी), 471 (एक जाली दस्तावेज का वास्तविक रूप में उपयोग करना) और 120 बी (आपराधिक षड्यंत्र) के तहत दर्ज की गई थी).
निलंबित एमडी जॉय थॉमस ने 28 सितंबर को स्वीकार किया था कि बैंक ने भारतीय रिज़र्व बैंक (आरबीआई) को छह साल से अधिक के वित्तीय जोखिम की रिपोर्ट नहीं दी है.
आरबीआई ने 26 सितंबर को मुंबई में अपनी शाखा के बाहर कई बैंक खाताधारकों के इस कदम का विरोध करने के बाद निकासी की सीमा को 1,000 रुपये से बढ़ाकर 10,000 कर दिया था.
मार्च 2019 तक, पीएमसी बैंक के पास क्रमशः 11,617 करोड़ रुपये और 8,383 करोड़ रुपये के अग्रिम व जमा थे. मार्च 2018 में 100.90 करोड़ रुपये के मुकाबले मार्च 2019 में इसका शुद्ध लाभ 99.69 करोड़ रुपये था. बैंक की सकल गैर-निष्पादित परिसंपत्तियां (जीएनपीए) 3.76 फीसदी थीं और शुद्ध एनपीए इसकी अग्रिम राशि का 2.19 फीसदी थी.
2013 में आरबीआई द्वारा निर्धारित जोखिम मानदंडों के अनुसार ब्लूमबर्ग के अनुसार, एक शहरी सहकारी बैंक अपनी कुल पूंजी का 15 प्रतिशत तक एकल उधारकर्ता और एक समूह को 40 प्रतिशत तक उधार दे सकता है. 31 मार्च को शहरी सहकारी बैंक कुल पूंजीगत 1055 करोड़ रुपये थे.
लेकिन एचडीआईएल के निदेशक सारंग वाधवान और राकेश वाधवान का 6,500 करोड़ रुपये का लोन डिफॉल्ट है, जो कर्ज देने की सीमा से बहुत परे है.
पंजाब और महाराष्ट्र सहकारी (पीएमसी) बैंक के निलंबित प्रबंध निदेशक, जॉय थॉमस ने बैंक में गड़बड़ी के लिए लेखा परीक्षकों को दोषी ठहराया है.
भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) को पांच-पृष्ठ के एक पत्र में, 21 सितंबर को बोर्ड के सदस्य द्वारा पीएमसी में धोखाधड़ी पर मुहर लगाने के बाद, जो शीर्ष दस शहरी सहकारी बैंकों में से एक है, थॉमस ने शीर्ष की भूमिका को कबूल किया है प्रबंधन, कुछ बोर्ड सदस्यों सहित, वास्तविक एनपीए संख्या को छिपाने और दिवालिया एचडीआईएल के लिए वास्तविक जोखिम, जो कि लगभग 8,500 करोड़ रुपये या लगभग 8,880 करोड़ रुपये की कुल ऋण पुस्तिका का 73 प्रतिशत से अधिक है.
