Long-Term Investments : મ્યુચ્લફંડની સ્કિમમાં આ રીતે કરી શકો લાંબાગાળાની મોટી બચત

ઇન્ડેક્સ સ્કીમ્સમાં રોકાણ લાંબા સમય સુધી જાળવી શકાય છે કારણ કે જોખમ અને પુરસ્કાર બંને મર્યાદિત છે. UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડે આવી બે નવી યોજનાઓ અને કોટક મ્યુચ્યુઅલ ફંડે એક યોજના શરૂ કરી છે. કેટલાક રોકાણકારો 'મોમેન્ટમ ઇન્વેસ્ટિંગ' પણ પસંદ કરી રહ્યા છે જેમાં ઊંચા જોખમની સાથે ઊંચા વળતરનો સમાવેશ થાય છે.

હૈદરાબાદ: ઈન્ડેક્સ સ્કીમ્સ ભલે ઊંચા પુરસ્કારોનું વચન ન આપે પરંતુ તે ઓછા જોખમે આવે છે. તેઓ લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે વિશ્વસનીય છે. UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડે 2 નવી યોજનાઓ શરૂ કરી છે - 'UTI નિફ્ટી 50 ઇક્વલ વેઇટ ઇન્ડેક્સ ફંડ' અને 'UTI S&P BSE હાઉસિંગ ઇન્ડેક્સ ફંડ'. બંને ઇન્ડેક્સ સ્કીમ છે. NFO માં લઘુત્તમ રોકાણ રૂપિયા 5,000 છે. શરવન કુમાર ગોયલ અને આયુષ જૈન UTI નિફ્ટી 50 ઇક્વલ વેઇટ ઇન્ડેક્સ ફંડ માટે ફંડ મેનેજર તરીકે કામ કરશે.

ભંડોળનું રોકાણ ક્યા કરવામાં આવે છે:નિફ્ટી 50 સમાન વજન TRI ઇન્ડેક્સને આ યોજનાના પ્રદર્શનના માપ તરીકે લેવામાં આવે છે. આ સ્કીમ હેઠળ એકત્ર કરાયેલ ભંડોળ કંપનીઓના શેર્સમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે જે નિફ્ટી 50 સમાન વજન સૂચકાંકનો ભાગ છે. આ ઈન્ડેક્સમાં બેંકો, આઈટી અને પેટ્રોલિયમ પ્રોડક્ટ્સ ક્ષેત્રની કંપનીઓનું વેઈટેજ ઊંચું છે. લગભગ 50 ટકા વેઇટેજ આ ત્રણ સેક્ટર માટે છે.

પાછલા વર્ષમાં ઇન્ડેક્સે 13 ટકા વળતર આપ્યું છે:UTI S&P BSE હાઉસિંગ ઇન્ડેક્સ ફંડ સંપૂર્ણપણે નવી યોજના છે. આ પહેલા કોઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીએ આવી સ્કીમ રજૂ કરી નથી. પ્રથમ વખત આ લાવવાનો શ્રેય UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડને જાય છે. S&P BSE હાઉસિંગ TRI ઇન્ડેક્સને આ યોજનાની કામગીરીના માપદંડ તરીકે લેવામાં આવે છે. એટલે કે, આ સ્કીમનો પોર્ટફોલિયો આ ઇન્ડેક્સમાં કંપનીઓના શેર સાથે બનાવવામાં આવશે. પાછલા વર્ષમાં ઇન્ડેક્સે 13 ટકા વળતર આપ્યું છે. છેલ્લાં ત્રણ વર્ષોમાં પાછળ નજર કરીએ તો હજુ ઘણું બધું આવવાનું છે. આ ઈન્ડેક્સમાં મુખ્યત્વે બાંધકામ ક્ષેત્રની કંપનીઓનો સમાવેશ કરવામાં આવ્યો છે.

આવી યોજનાઓ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે: ઈન્ડેક્સ સ્કીમ્સમાં ઓછા જાળવણી ખર્ચ હકારાત્મક છે. આ ઉપરાંત, આ યોજનાઓમાં સૂચકાંકોમાં જોવા મળેલી વૃદ્ધિ કંઈક અંશે છૂટાછવાયા છે. જોખમ અને પુરસ્કાર મર્યાદિત છે. આવી યોજનાઓ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ તેમના રોકાણને લાંબા સમય સુધી જાળવી રાખવા માંગે છે.

નવી યોજના શરૂ કરી છે: કોટક મ્યુચ્યુઅલ ફંડે 'કોટક નિફ્ટી 200 મોમેન્ટમ 30 ઈન્ડેક્સ ફંડ' નામની નવી યોજના શરૂ કરી છે. તે ઓપન-એન્ડેડ ઇન્ડેક્સ ફંડ છે. નિફ્ટી 200 મોમેન્ટમ ઇન્ડેક્સ ફંડને આ યોજનાના પ્રદર્શન માપદંડ તરીકે લેવામાં આવે છે. કોટક નિફ્ટી 200 મોમેન્ટમ 30 ઈન્ડેક્સ ફંડ 'પોર્ટફોલિયો' આ ઈન્ડેક્સની મુખ્ય કંપનીઓ સાથે 'નોર્મલાઈઝ્ડ મોમેન્ટમ સ્કોર'ના આધારે બનાવવામાં આવશે. નિફ્ટી 200 મોમેન્ટમ 30 TRI ઈન્ડેક્સે છેલ્લા એક દાયકામાં સરેરાશ વાર્ષિક 20 ટકા વળતર મેળવ્યું છે. આ નિફ્ટી 200 TRI દ્વારા પ્રાપ્ત 14 ટકા વળતર કરતાં ઘણું વધારે છે.

આ પ્રકારના રોકાણમાં:'મોમેન્ટમ ઇન્વેસ્ટિંગ' એક રસપ્રદ રોકાણ વ્યૂહરચના છે. કેટલાક શેરો શેરબજારના વલણોને ધ્યાનમાં લીધા વિના મજબૂત 'અપટ્રેન્ડ' દર્શાવે છે. શેરની કિંમત ઝડપથી વધશે. આ અભિગમનો મુખ્ય સિદ્ધાંત ઉચ્ચ નફો મેળવવા માટે આવા વલણને ઓળખવા અને રોકાણ કરવાનો છે. ઝડપી આર્થિક વિકાસનો અનુભવ કરતા દેશમાં આવી તકો વિપુલ પ્રમાણમાં છે. આ પ્રકારના રોકાણમાં સંકળાયેલું જોખમ ઘણું ઊંચું છે. ફંડ મેનેજર કુશળ હોવો જોઈએ અને વેગ ઓળખવામાં, રોકાણ કરવા અને યોગ્ય સમયે બહાર નીકળવામાં સક્ષમ હોવા જોઈએ.

આ પણ વાંચો: